Лента новостей

Отправьте SMS ДОБРО на номер 5541

Наши читатели

Free counters!

Рейтинг@Mail.ru Яндекс.Метрика Анализ сайта pub-ini.ru
Поисковый анализ сайта
Понедельник, 29 января 2018 12:46

Финансовое мошенничество – игра на жадности

Автор
Оцените материал
(0 голосов)

В декабре 2017 года отмечался аномально высокий приток вкладов в банки

Процентные ставки крупнейших российских банков по вкладам розничных клиентов достигли исторического минимума – 7,12% годовых. Средняя максимальная процентная ставка Центробанка по вкладам – ориентир для российского рынка вкладов. В декабре 2017 года отмечался аномально высокий приток вкладов в банки. При этом все больше вкладчиков предпочитают частных инвесторов, открывая поле для деятельности финансовых мошенников. Кому люди отдают свои деньги, с какими проблемами и финансовыми схемами сталкиваются вкладчики и как себя обезопасить – в эфире радио Sputnik рассказал основатель Ассоциации по защите прав частных инвесторов Дмитрий Солопов.

«Вид мошенничества укладывается в один принцип, я бы говорил об огромном количестве подвидов мошенничества. Финансовое мошенничество связано с попыткой поиграть на самом распространенном и присутствующем у всех мотиве человеческой психики, струне человеческой души – жадности. Возникает ситуация, когда человеку предлагают вложить деньги под проценты, которые в несколько раз больше банковского депозита, но не в 10 раз, чтобы это не выглядело, как «МММ». Под это подкладывается некоторая схема, и осуществляется изъятие денежных средств под предлогом управления данными инвестициями. Дальше могут быть разные подвиды. Услуга доверительного управления достаточно распространена, и неквалифицированный человек сходу не отличит компанию, которая занимается финансовыми махинациями, от вполне добропорядочной компании. Люди, которые предлагают доверительное управление, обаятельны, прекрасно знают человеческую психику, убеждают людей себе поверить. Как результат, деньги оказываются на их счетах. Самое интересное, человеку подсовывают не реквизиты российской компании, которые должны дать по закону, а какие-то офшорные реквизиты, убеждая, что это одно и то же. Компания зарегистрирована на Бермудах, но называется так же, как московская. Мелкая манипуляция вводит неквалифицированного инвестора в заблуждение. После этого деньги под различными предлогами уводятся с офшоров. Правоохранительные органы сейчас тщательно работают, но нужно собирать огромное количество материалов, доказать преступный умысел – это требует времени. Другая схема проще, обычно развита в более молодой среде. Человек говорит, что торгует на «Форексе», берет у всех по 10 тысяч рублей под 30% в месяц. Через месяц возвращает  каждому по 13 тысяч. Все в восторге, но не понимают, что за это время человек обошел еще десять таких же, дал им процент за счет тех денег, которые собрал позже, и раскручивает эту пирамиду. Человек становится жертвой из-за желания быстро и много заработать», – считает эксперт.

 Договор с юридическим лицом российского происхождения – это залог хоть какой-то безопасности ваших денег, рассказал Дмитрий Солопов.

 «Нужно заключать договор по управлению активами строго с российским юридическим лицом. Ни в коем случае не заключайте договора с офшорами – как только вам дают на подпись офшорный договор, 99% , что вы потеряете свои деньги. Вам будет очень сложно их вернуть, даже если вы накажете злоумышленника, потому что к тому моменту деньги уже будут потрачены. На сайте Ассоциации защиты прав инвесторов мы будем вести список компаний, с которыми не рекомендуется работать. Не поленитесь, забейте в поисковике имя компании, имя человека, с которым общаетесь. Как правило, вы найдете какие-то позитивные и негативные отклики. Если есть малейшие отклики негативного характера,  нужно исключать все контакты и мысли перевести деньги в такую компанию или такому человеку в доверительное управление. Известный психологический момент среди финансовых мошенников – долгое время уговаривать клиентов, что все будет нормально, даже возвращать им какую-то часть денег, тем самым оттягивая время для разбирательств.  Это приводит к тому, что некоторые забывают, некоторые проходят срок исковой данности. Когда начинается проблема, мошенники встречаются с клиентом и говорят, что проблема временная, они обязательно рассчитаются. Если начинаются проблемы, это точно мошенники, вам ничего не вернут, деньги уже украдены. Вам нужно как можно быстрее подавать жалобу в Министерство внутренних дел, собирать максимальное количество документов. Также вы сможете обратиться в Ассоциацию, где вам помогут подать жалобу в контролирующий орган. Важно не терять ни минуты, не верить ни одному уговору. Каждый день – уменьшение шансов вернуть ваши деньги», – считает эксперт.

 За красивыми рекламными роликами и буклетами могут скрываться мошенники, рассказал в эфире радио Sputnik старший партнер адвокатского бюро «ЗКС» г. Москва Алексей Касаткин.

«В последнее время мы наблюдаем тенденцию, что людям постоянно не хватает денежных средств. Это связано с личными амбициями, экономикой страны.  В сфере кредитования, размещения своих финансовых активов встречаются откровенно мошеннические действия. Крайне сложно доказать вину лиц, которые приобретают инвестиции, и привести ситуацию к приговору,  вступившему в законную силу. Подобными мошенническими действиями занимается не один человек, а сплоченные коллективы, имеющие опыт в совершении преступлений, в сферах финансирования, инвестирования, банковской, налоговой и иных видах деятельности. Бороться с мошенниками – кропотливый труд, большая доля успеха зависит от настойчивости потерпевшего, от профессионализма его адвоката. Любой документ, который инвестор или будущий инвестор подписывает, должен быть вычитан. Особенно правоустанавливающие документы, договор об инвестировании, о передаче в оперативное управление. Дьявол кроется в мелочах: за красивыми фасадами, рекламными роликами и буклетами, которые распространяют компании, привлекающие финансовые средства, иногда кроется что-то страшное. Если инвестор не обладает познаниями в области юриспруденции, не имеет ни малейшего понятия о подводных камнях – разумно обратиться к специалисту», – рассказал юрист.

 https://ria.ru/radio/

 

Для справки:

Радио Sputnik - информационно-аналитическая радиостанция с круглосуточным вещанием: новости и эксклюзивные интервью, авторские программы по вопросам политики и экономики в России и за рубежом, мнения экспертов по наиболее актуальным темам, аналитические комментарии к событиям. Радио Sputnik создано 10 ноября 2014 года.  В настоящее время вещает на современных цифровых платформах и доступно в FM-диапазоне и в сети интернет. Русскоязычное вещание радио Sputnik является частью глобальной радиовещательной сети международного информационного агентства и радио Sputnik, представленного в десятках стран мира.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Прочитано 389 раз

Оставить комментарий

Убедитесь, что Вы ввели всю требуемую информацию, в поля, помеченные звёздочкой (*). HTML код не допустим.

Все разделы

Официально. Редакция

This website is protected by RSFirewall!, the firewall solution for Joomla!

Библиотека СМИ

 

М.Видео

Подпишись и получи репортаж первым

Подписка на новости

Booking.com INT

Pleer

Рекламный блог 09

Счетчик посетителей

Тиц и pr сайта Поисковый анализ сайта Яндекс.Метрика
Рейтинг@Mail.ru

Заработай

Контакты

Адрес: Москва, 129164, а/я 36 с пометкой для "Лебедева А.А"

Телефон: +7 906 771 29 73

E-mail: paper@pub-ini.ru

Новости партнеров

Все права на материалы и новости, опубликованные на сайте:http://pub-ini.ru, охраняются в соответствии с законодательством РФ. Допускается цитирование без согласования с редакцией не более 50% от объема оригинального материала, с обязательной прямой гиперссылкой на страницу, с которой материал заимствован. Гиперссылка должна размещаться непосредственно в тексте, воспроизводящем оригинальный материал http://pub-ini.ru, до или после цитируемого блока. Портал газеты "Народная инициатива" © ИА ГВИП "Народная инициатива" Все права защищены . 2012-2016. Для детей старше 16 лет. Официально открыт 16 июня 2003 года. Третья версия сайта начала работу с 20 января 2015 года. Главный редактор Александр Лебедев. Сайт разработан Александром Лебедевым в 2003 году. Свидетельство о регистрации газеты "Народная инициатива"

Наш сайт собирает информацию о вас, которая необходима для работы сайта. Пользуясь сайтом вы соглашаетесь с согласием на обработку персональных данных. Согласие на обработку персональных данных.

 

Booking.com INT